BANX Erfahrungen – Forex Broker Testbericht

Zuletzt aktualisiert & geprüft: 29.11.2018

Degiro Erfahrungen

Der Online-Broker BANX ist noch recht neu und erst seit August 2006 auf dem Markt. Mit Sitz in Düsseldorf bietet BANX für die Kunden sehr niedrige Konditionen und insgesamt mehr als 1,2 Millionen Handelsobjekte. Insgesamt kann mit BANX an über einhundert Börsen weltweit gehandelt werden und die Depotführung ist kostenlos. BANX bietet seinen Kunden eine sehr hohe Einlagensicherung in Höhe von 500.000 US-Dollar und ein Trade ist bereits ab niedrigen 3,90 Euro zu platzieren. Weiterhin bietet BANX einen ausgezeichneten Service für die Kunden und stellt diesen darüber hinaus ein kostenfreies Demo-Konto bereit. So kann man sich vor dem Handel mit Echtgeld bereits einen Eindruck vom Handelssystem und dem Anbieter an sich machen.

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Hinter BANX steckt im Übrigen der bekannte und durchaus renommierte US-Broker Interactive Brokers. Ganz neu am Markt ist BANX somit nicht, im Hintergrund befindet sich ein ziemlich starker Partner, sodass Sie hier einen seriösen Anbieter vorfinden. Bei den zahlreichen Handelsobjekten bietet BANX eine breite Abwechslung für seine Kunden und bietet so neben Aktien und CFDs auch Anleihen, Devisen, Edelmetalle und mehr zum Traden an. Zudem kann hier auch mit Fonds und Optionen gehandelt werden. Der Handel bei BANX wird mit der Handelsplattform TraderWorkStation umgesetzt – zudem gibt es auch Möglichkeiten, mobil oder über eine eigene Schnittstelle zu traden. Als Kunde von BANX ist man somit durchaus flexibel.

 

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BANX Erfahrungen – Vor- und Nachteile von BANX

Vorteile:

  • weit über 1 Millionen Handelsobjekte verfügbar
  • Günstige Trades ab 3,90 Euro
  • Starker Partner mit Interactive Brokers
  • Sehr hohe Einlagensicherung mit 500.000 US-Dollar
  • Mobile Trading-Optionen
  • Magazin mit zahlreichen Börseninformationen

Nachteile:

  • Keine Fortbildungsangebote für Kunden
  • Direkt wenig Erfahrung am Markt
  • 3000 Euro Mindesteinlage
  • Erträge müssen eigenständig versteuert werden

BANX bietet seinen Kunden sicherlich verschiedene Vorteile und vor allem die niedrigen Trading-Gebühren und das umfangreiche Angebot an Handelsmöglichkeiten mit mehr als 1,2 Millionen Angeboten an mehr als 100 Börsen in aller Welt kann überzeugen. Aber mit nur wenig Erfahrung am Markt (von Interactive Brokers abgesehen) ist BANX noch sehr neu und es gibt kein Angebot für Fortbildungen für die Kunden.

Anbieter wie 1822direkt, Hanseatic Brokerhouse oder auch direktbroker.de bieten ihren Kunden hier deutlich mehr Möglichkeiten und kümmern sich effektiv darum, dass diese beim Traden erfolgreich sind.

Überzeugen kann BANX hingegen wieder mit den (mobilen) Trading-Optionen. So gibt es neben der Tradingplattform TraderWorkStation auch mobile Apps für iOS, Android und Blackberry. Auch für Windows Phone ist eine entsprechende App verfügbar, sodass Sie als Kunde sehr flexibel und frei agieren und traden können.

Durch den starken Partner im Hintergrund und die hohe Einlagensicherung in Höhe von 500.000 US-Dollar bietet BANX zudem ein recht hohes Maß an Sicherheit und es entsteht auf jeden Fall ein Gefühl der Seriosität. Aufgrund der Umstände ist BANX sicherlich eher für erfahrene Trader geeignet. Für den Einstieg sind andere Anbieter sicherlich die bessere Wahl – zumal dort in aller Regel die Broker-Grundlagen umfangreicher erklärt werden.

Die Vor- und auch Nachteile kann man nicht gegeneinander aufwiegen, dennoch überzeugen die gebotenen Vorteile am Ende ein kleines Stückchen mehr. Ab 3,90 Euro zu traden ist schon sehr verlockend und auf jeden Fall für viele Trader interessant.

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Die Konditionen von BANX im Überblick und in der Übersicht

Das Angebot bei BANX ist sehr umfangreich und neben Aktien stehen hier verschiedene weitere Handelsinstrumente zur Auswahl bereit. Eine klare Fokussierung gibt es nicht, sodass auch ETFs, CFDs und Fonds gehandelt werden können. Dabei ist die Vielfalt meist sehr hoch, einzig bei den Fonds ist diese ein wenig geringer. Durch die Möglichkeit, an mehr als 100 Börsen zu traden bietet BANX seinen Kunden viel Flexibilität.

Auch was die Gebühren angeht kann der ab und an als Discount-Broker bezeichnete Düsseldorfer Anbieter überzeugen. So ist die Führung des Depots kostenfrei möglich und die Mindesteinlage von 3.000 Euro deutet eher auf die Zielgruppe erfahrener Trader hin. Als Kommission berechnet BANX bei deutschen Aktien lediglich 0,14 Prozent – mindestens jedoch 3,95 Euro. US-Aktien werden mit nur 0,01 US-Dollar kommissioniert. Hier liegt der Mindestbetrag lediglich bei drei US-Dollar.

Aktien-CFDs in Europa sind ab 0,025 Prozent zu handeln, mindestens jedoch zwei Euro. Bei Devisen berechnet BANX mindestens vier Euro, die sich entsprechend der Formel 0,4 Basispunkte * Volumen der Transaktion berechnen. Der Bezug von Realtimekursen wird monatlich mit 8 Euro in Rechnung gestellt.

Die Gebühren für einzelne Trades beginnen bei BANX Brokerage bei 3,95 Euro für XETRA-Trades. Der Handel an der Börse in Frankfurt beginnt bei 4,95 Euro je Trade.

Weiterhin ist der Trade mit Futures ab zwei Euro möglich, auch Index- und Aktien-Optionen werden dementsprechend berechnet.

Die Einzahlung auf das Depot bei BANX ist per Überweisung möglich. Andere Einzahlungsoptionen wie PayPal oder Skrill werden nicht angeboten. Weiterhin besteht die Möglichkeit, Wertpapiere aus anderen Depots als Einzahlung in das BANX Depot zu übertragen. Für die Einzahlung per Überweisung stehen je nach Währung unterschiedliche Konten zur Auswahl bereit. In dieser Hinsicht ist BANX ein wenig eingeschränkt, wenngleich der gebotene Service am Ende stimmt.

Die Regulierung und Einlagensicherung bei BANX Brokerage

Während die Einlagensicherung bei 500.000 US-Dollar liegt und das Depot mit einer Sicherung von 30 Millionen US-Dollar pro Kunde über Interactive Brokers in United Kingdom geführt wird, ist für die Regulierung und Kontrolle in Deutschland die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zuständig.

Als Kunde von BANX kann man jederzeit über das eigene Depot verfügen. Dies wird ermöglicht, da alle Kundendepots als segregierte Depots geführt werden.

Anders als bei anderen Brokern übernimmt BANX nicht die Abführung der Abgeltungssteuer für seine Kunden. Diese Aufgabe obliegt somit jedem einzelnen Kunden selber. Dies bietet zunächst den Vorteil, dass man als Kunde mit höherer Liquidität traden kann. Andererseits muss die Abgeltungssteuer dann einmal pro Jahr selbständig durch den Kunden an das zuständige Finanzamt entrichtet werden. Die Abgeltungssteuer muss selbständig entrichtet werden, da die Depotführung durch die in den USA (hauptsächlich) sitzende Interactive Group realisiert wird. In den USA ist die Abführung der Steuer jedem Trader selber auferlegt – daher wird diese Praktik auch bei BANX entsprechend umgesetzt.

So funktioniert das Demo-Konto bei BANX

Als Kunde bei BANX kann man sich vor dem eigentlichen Handel ganz einfach einen Überblick verschaffen, da es ein kostenfreies Demo-Konto gibt. Hiermit kann man sich mit dem Handelssystem TraderWorkStation bekannt machen und die Ausführung und Platzierung von Orders simulieren. Mit relativ wenig Aufwand kann man sich so einen Eindruck vom System verschaffen.

 

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Mobiles Trading mit BANX

Bei BANX kann man nicht nur per Handelsplattform oder über den WebTrader ohne Downloads handeln – auch mit dem Smartphone und Tablet ist das Trading einfach und komfortabel möglich. Für das Apple-System iOS, für Android und BlackBerry gibt es ebenso eine passende App wie auch für Windows Phone. Für Sie als BANX Kunde bietet dies sehr viel Komfort und im BANX Test ist das ein positiver Aspekt.

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Webinare und andere Angebote bietet BANX nicht

Leider bietet BANX seinen Kunden keinerlei Angebote zur Fortbildung und zur Verbesserung des eigenen Tradings. Dies findet man bei anderen Brokern sehr häufig, BANX bietet solch einen Service bislang nicht an. Stattdessen gibt es eine Auswahl an Handbüchern und eine recht umfangreiche FAQ-Abteilung. Hier findet man Antworten auf unterschiedlichste Fragen rund um BANX und das Trading. Auch eine Anleitung für die „ersten Schritte“ bietet BANX seinen Kunden an.

Dennoch dürfte das Angebot in dieser Hinsicht umfangreicher und informativer gestaltet sein, sodass die Kunden davon profitieren.

BANX Test – Die Anmeldung und der Kundenservice

Möchte man bei BANX ein Depot anlegen, kann dies direkt online erledigt werden. Dafür ist es erforderlich, ein Formular auszufüllen und es muss ein Ausweis und ein Nachweis der eigenen Adresse übermittelt werden. Dies kann ebenfalls online erledigt werden. Nach der Verifizierung durch einen Mitarbeiter von BANX kann die erste Einzahlung vorgenommen. Die Mindesteinlage von 3.000 Euro muss hierbei berücksichtigt werden.

Der Support von BANX steht in der Woche von 9 Uhr am Morgen bis 19 Uhr am Abend zur Verfügung. Erreichbar ist dieser per Live Chat oder über eine Service-Hotline. Weiterhin kann man den Support von BANX auch per Rückrufservice erreichen. Dafür wird ein kurzes Formular ausgefüllt und die Kundenberater der BANX GmbH rufen den Kunden danach zurück. In dieser Hinsicht bietet BANX für seine Kunden einen optimalen Service und die verschiedenen Kommunikationswege sind positiv hervorzuheben und beeinflussen die BANX Erfahrungen.

Fazit: Als Neuling bietet BANX viele Handelsmöglichkeiten

Der Online-Broker BANX bietet für seine Kunden viele Möglichkeiten und überzeugt vor allem durch den Handel an über 100 Börsen und mit mehr als 1,2 Millionen verschiedenen Angeboten. Der noch neue Broker bietet eine Einlagensicherung mit 500.000 Dollar und die Mindesteinlage liegt bei 3.000 Euro. Für einzelne Transaktionen gibt es nur sehr geringe Gebühren und ein Trade kann somit ab 3,90 Euro platziert werden. Zudem bietet BANX seinen Kunden verschiedene Möglichkeiten für das Trading und stellt neben einer Handelsplattform auch einen WebTrader und diverse mobile Apps bereit.

Was man bei BANX allerdings vermisst sind Angebote im Bereich Fortbildung. Es gibt weder Webinare noch Seminare und auch keine eBooks oder ähnliche Services. Zudem muss jeder Kunde die Abgeltungssteuer am Ende eines jeden Jahres selbständig aktiv an das Finanzamt abführen. Andernfalls würde man sich der Steuerhinterziehung strafbar machen.

Insgesamt kann BANX durchaus überzeugen, wenngleich der Broker vor allem für erfahrene Trader geeignet zu sein scheint.

 

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BANX im Video

Im Video wird der Düsseldorfer Broker BANX genauer vorgestellt. Hier kann man sich als Kunde einen Eindruck rund um das Angebot verschaffen und auch einen Blick in das Demo-Konto werfen. Für Sie als Kunden kann dies ein echter Vorteil sein.

BANX Trading Erfahrungen von Sarah Kramping

Seit meinem 25. Lebensjahr trade ich regelmäßig. Ich hatte damals Geld geerbt und stieß bei der Anlagenberatung auf die Möglichkeiten an der Börse. Ich setzte mir am Anfang ein festes Budget von 5.000 Euro und wollte mal sehen, was sich damit anfangen lässt. Mit der Zeit probierte ich verschiedene Broker aus, war aber so richtig weder bei der comdirect, noch bei der 1822direkt oder gar Qtrade richtig zufrieden. Ich war also auch im letzten Jahr auf der Suche nach dem passenden Broker als ich auf BANX stieß. Ich war erst skeptisch, weil BANX ja gerade erst sein Angebot gestartet hatte – aber dank des Partners in den USA – Interaktive Brokers – verlor ich meine Scheu relativ schnell.

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Ich wollte vor allem auch mal an internationalen Börsen handeln und mit mehr als 100 Börsen im Angebot bot mir BANX dafür die optimale Auswahl. Zudem gefiel mir die hohe Einlagensicherung recht gut – 500.000 US-Dollar sind schon sehr gut, wie ich finde. Zwar liegt die Mindesteinlage bei 3.000 Euro, aber so viel wollte ich eh investieren. Im Folgenden möchte ich also von meinen ersten Schritten, meinen Erfahrungen und meiner allgemeinen Meinung rund um BANX berichten. Schon mal vorweg: Grundsätzlich gefällt mir der Broker sehr gut, wenngleich es Kleinigkeiten gibt, die mich etwas stören.

 

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Die Anmeldung und erste Schritte bei BANX

Die Anmeldung bei BANX ist für mich sehr einfach gewesen. Dazu musste ich lediglich ein kurzes Formular online ausfüllen und meine persönlichen Daten wie Adresse, Geburtsdatum und so weiter angeben. Im nächsten Schritt wurde ich aufgefordert meinen Ausweis hochzuladen und auch ein Adressnachweis wurde von BANX gefordert. Im letzten Schritt konnte ich meinen Eröffnungsantrag für das Depot dann bereits absenden. Mehr Aufwand war nicht erforderlich. Alternativ hätte ich den Antrag auch per Post senden können, aber online war dies für mich sehr bequem.

Probleme hatte ich bei der Anmeldung keine und nach einigen Tagen war mein Konto eröffnet und zur Nutzung bereit. Zunächst verschaffte ich mir dann einen Überblick über das gebotene Angebot und auch über die Optionen des kostenlosen Demo-Accounts. Darüber machte ich mich im Vorfeld schon einmal etwas mit dem Trading-Tool TraderWorkStation vertraut, sodass ich nach der ersten Einzahlung direkt mit dem Traden bei BANX beginnen konnte.

Zusammenfassend gefällt mir der Anmeldevorgang bei BANX sehr gut und alles ist klar verständlich und gut erklärt. Ich kann in diesem Bereich keine Kritik finden und hatte die Anmeldung wirklich sehr schnell erledigt.

Meine erste Einzahlung bei BANX

Ein wenig negativ fiel mir auf, dass ich bei BANX eine Einzahlung nur per Überweisung vornehmen kann. Von anderen Brokern bin ich hier mehr Flexibilität gewohnt, allerdings bietet BANX auch die Option, ein externes Depot zu übertragen. Neben einer Einzahlung von fast 2.000 Euro machte ich davon ebenfalls Gebrauch und zog mit einem älteren und fast ungenutzten Depot zu BANX um. Der Import war sehr simpel und schnell erledigt und ich konnte schon nach einigen Tagen über das Guthaben im Depot verfügen. Was mich ebenfalls etwas wunderte: Je nach einzuzahlender Währung muss man bei BANX auf unterschiedliche Konten überweisen. Das ist zwar recht übersichtlich, aber auch mit etwas mehr Aufwand verbunden.

Sicher habe ich mich beim Einzahlen gefragt, ob mein Geld wirklich gut angelegt und abgesichert ist. Immerhin ist BANX zwar in Düsseldorf beheimatet, aber dahinter steckt eben ein Broker aus dem Ausland. Das sollte man wissen! Die hohe Einlagensicherung und auch die Kontrolle durch die BaFin beruhigten mich allerdings. Bei einem neuen Anbieter bin ich immer vorsichtig, aber am Ende ging alles gut und bis heute sammele ich vorwiegend positive Erfahrungen mit BANX Brokerage. Aus diesem Grund waren meine leichten Zweifel eigentlich unbegründet.

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Mein Bonus für die ersten BANX Transaktionen

Einen Bonus für meine erste Einzahlung habe ich nicht bekommen. Auch nach den ersten Transaktionen gab es keinen Bonus. Darum ging es mir aber auch zu keiner Zeit und ich habe einfach einen Broker gesucht, der mir ein umfangreiches Angebot bieten konnte. Aus diesem Grund war ich auf einen Bonus nicht scharf und alleine die niedrigen Gebühren und Kommissionen bei BANX überzeugten mich. Ab 3,90 Euro pro Order zu traden – das finde ich sonst nicht. Insgesamt bin ich somit auch ohne einen Bonus sehr zufrieden. Und ob es solche Angebote gibt, weiß ich auch gar nicht.

Dafür bietet BANX aber ein Kunden werben Programm an. Wenn ich also neue Kunden werbe, bekomme ich dafür eine Provision. Genauer habe ich mich damit aber auch noch nicht beschäftigt, sodass ich die Höhe der Belohnung dafür gar nicht genau kenne. Für mich ist das kein wirklich relevantes Thema.

 

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Die Funktionen und der Aufbau bei BANX im Tradingbereich

Mit der TraderWorkStation von BANX kam ich schnell zurecht. Mit dem Demo-Konto hatte ich mir schon mal einen Einblick verschafft, aber auch so konnte ich alle Funktionen schnell und einfach erreichen. Der Umfang des Tools gefällt mir und ich habe eben sehr einfach einen Zugriff auf viele verschiedene Börsen. Das Programm ist übersichtlich aufgebaut und ich finde es noch einmal besser als den MetaTrader 4. Somit kann ich einfach handeln und habe keine großen Einschränkungen. Einzig bei den Fonds dürfte das Angebot umfangreicher sein, aber daran sollte es jetzt nicht scheitern.

Zudem kann ich bei BANX auch sehr einfach mobil traden. Mit wenig Aufwand kann ich per App vom Tablet oder Smartphone die Transaktionen durchführen und Orders platzieren. Und das sogar unabhängig vom Gerät, da es sogar für mein Windows Phone eine passende Applikation gibt. Nix zu meckern also und ich bin rundum zufrieden. Zusätzlich kann ich auch noch im Web traden und ganz einfach mit einer Web-App auf alle Märkte zugreifen. So viel Komfort kannte ich von anderen Brokern bislang nicht und ich komme mit allen drei Handelsmöglichkeiten wunderbar zurecht.

Die ersten Trades bei BANX – meine Erfolge und Misserfolge im Porträt

Nachdem meine erste Einzahlung bestätigt und auch mein altes Depot zu BANX umgezogen war, konnte ich endlich die ersten Orders platzieren. Ich entschied mich für einen Handel an der Börse in Frankfurt und investierte erst einmal rund 1.200 Euro. Und ich hatte Glück – vielleicht war es auch Können – und ging mit Gewinn aus meinem ersten Trade bei BANX heraus. Damit war ich schon sehr zufrieden und wollte natürlich mehr. In den ersten Tagen setze ich mal mehr, mal weniger Geld – in Frankfurt und an anderen Börsen und investierte in Futures, Aktien, CFDs und Co. Nicht immer gewann ich dabei, auch so mancher Verlust begleitete mich. Letztlich aber sorgte ich immer dafür ein Plus auf der Habenseite zu verzeichnen. Viel falsch machte ich also nicht.

Bis zum 1. Dezember 2014 – ich investierte in ein aussichtsreiches Geschäft fast 3.000 Euro und verlor beinahe alles. Ich habe schlichtweg zu spät reagiert und der Hebel sorgte für einen hohen Verlust. Daran hatte ich eine ganze Weile zu knabbern. Inzwischen habe ich aber auch diesen Verlust wieder reingeholt und freue mich weiterhin über das große Angebot bei BANX.

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Kritische Worte müssen auch mal sein

Wie bereits in der Einleitung erwähnt, gibt es durchaus auch negative Aspekte bei BANX. Einer davon ist der Umstand, dass ich die Abgeltungssteuer jedes Jahr selber entrichten muss, damit ich mich nicht der Steuerhinterziehung strafbar mache. Zwar kann ich so über das Jahr mehr Investieren, da die Steuer nicht abgerechnet wird, aber am Ende des Jahres habe ich die Arbeit. Andere Broker erledigen die Abführung für ihre Kunden.

Ich wandte mich an den Support und schrieb per Live-Chat eine entsprechende Anfrage, warum dies so sei. Der Grund wurde mir schnell und klar verständlich geliefert: Mit Interaktive Brokers ist ein US-Broker hinter BANX platziert und in den USA sind die Trader für ihre Steuer verantwortlich. Allein aus diesem Grund handhabt man es auch bei BANX so. Der Support konnte mich also überzeugen, verstehen kann ich diese Regelung dennoch nur bedingt.

Fazit: BANX ist mein absoluter Favorit

BANX hat sich bei mir zu einem echten Favoriten entwickelt. Als noch junger Anbieter musste er sich auch erst bei mir bewähren aber die niedrigen Konditionen und die große Auswahl an Handelsoptionen überzeugen mich bis heute voll und ganz. Ich kann BANX daher nur klar weiterempfehlen und vor allem die günstigen Orders ab einer Gebühr von 3,90 Euro jedem Trader ans Herz legen. Damit kann man einerseits wenig falsch machen, auf der anderen Seite aber durchaus nette Gewinne einheimsen. Ich persönlich trade inzwischen nur noch bei BANX und habe alle anderen bestehenden Depots importiert. Auch das ist für mich ein wirklich positiver Aspekt und machte für mich die Depotauflösung bei anderen Brokern einfach und schnell.

Die Abgeltungssteuer muss ich zwar selber abführen, aber das geht über die Steuererklärung recht einfach. Die Handelsplattformen für den Computer, für mein Smartphone und auch den Browser bieten mir viel Komfort und ich kann auf diese Weise mit BANX zu jeder Zeit handeln, in der die vorhandenen Börsen aktiv sind. Für mich bietet das viele Vorteile, da ich manchmal erst spät nach Hause komme.

Letztlich habe ich mein Erbe gut investiert und es inzwischen schon fast verdoppelt. Ein neues Auto war so schon drin und ich kann mir mehr leisten als früher. Ganz auf meine Trading-Abenteuer verlassen würde ich mich dabei aber nie. Dafür ist mir das Risiko am Ende doch deutlich zu hoch.

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